Nos consultants en optimisation retraite renseignent les personnes individuelles, Artisans, Commerçants, Chefs d’entreprise, Professions Libérales, Particuliers sur les droits sociaux liés à leur retraite et sur le montant de leurs futures pensions.
Par le partenariat avec Novelvy Retraite, créée en 1986, Jean-Luc Caturla est le consultant privilégié pour le Grand Sud Ouest (Nouvelle Aquitaine et Occitanie).
OPTIMISATION RETRAITE : BILAN
Le Bilan Retraite est un véritable outil décisionnel. Il permet de bien comprendre les droits acquis à ce jour et les options qui restent ouvertes : Rachat ou non de trimestres, statuts et rémunérations futures, choix de la date de liquidation des droits, intérêt éventuel d’un cumul emploi-retraite, etc.
Vous pourrez définir ensuite la meilleure stratégie en fonction de vos objectifs.
LES ÉTAPES DU BILAN RETRAITE
Les différentes étapes conduisant à la réalisation de votre Bilan Retraite sont représentées et explicitées ci-dessous.
Entretien individuel
L’entretien se fait avec Jean-Luc Caturla, conseiller en optimisation retraite. Il peut se faire soit en tête-à-tête, soit par téléphone après avoir échangé par mail les éléments à analyser et à commenter lors de l’entretien.
L’objectif de cet entretien est de prendre connaissance de votre parcours professionnel et des droits de retraite associés que vous avez dû acquérir, ainsi que des problèmes que vous pouvez rencontrer et des questions que vous vous posez, d’une part. Et d’autre part, de définir les différents scénarios futurs que vous souhaiteriez voir retenus dans le cadre d’une étude (rachat ou non de trimestres, différentes dates de liquidation des droits, bénéfices des règles de cumul emploi-retraite, cotisations ou non dans les régimes français pour les expatriés …).
Le conseiller en optimisation retraite vous explique ensuite le contenu et les détails de l’étude que nous pourrions réaliser pour vous et vous indique le montant de nos honoraires forfaitaires associés.
Si vous décidez de nous confier la réalisation de votre bilan de retraite, une lettre de mission et le questionnaire d’information associé seront alors remplis lors de l’entretien et vous seront envoyés pour signature. Vous signerez également une procuration qui autorise Novelvy Retraite à intervenir en votre nom auprès des organismes de retraite.
Réalisation de la mission
Le dossier ainsi constitué est transmis au responsable des études qui va charger l’un de nos chargés de mission de réaliser l’ensemble de l’étude. Outre l’expérience dont celui-ci dispose pour avoir traité des centaines de dossiers, il bénéficie de notre veille législative permanente, d’une base documentaire importante, et d’outils informatiques qui l’accompagnent tout au long du processus de réalisation.
Après analyse du dossier, il va tout d’abord collecter l’ensemble des informations et pièces qui vont lui permettre de vérifier les droits acquis dans chacun des régimes de retraite français et les faire éventuellement corriger.
Il va ensuite travailler sur l’analyse de l’ensemble des scénarios futurs qui sont définis dans la lettre de mission et effectuer les différents calculs et simulations associés.
Il établira enfin une lettre de synthèse qui reprend l’ensemble du travail et de l’analyse effectués, détaille les hypothèses retenues et les estimations réalisées, et précise nos recommandations. L’étude et la lettre de synthèse font ensuite l’objet d’une vérification et d’une validation par le Responsable des Études.
Envoi de l’étude et entretien final
Votre étude vous est envoyée, par mail et par courrier, et un entretien vous est alors proposé afin de répondre aux questions que vous pourriez vous poser sur son contenu. Nous nous assurons ainsi de sa bonne compréhension et du fait que vous disposerez bien de tous les éléments et conseils qui vous amèneront à prendre vos décisions futures.
OPTIMISATION RETRAITE : LIQUIDATION
En mandatant Novelvy Retraite, vous vous libérez de toutes les démarches et vérifications liées à votre liquidation retraite ou à l’obtention de vos pensions de réversion. Cette prestation vous apporte confort et sécurité.
Le déclenchement des versements réguliers de l’ensemble de vos retraites marque la dernière étape de notre prestation.
LES ÉTAPES DE LA LIQUIDATION RETRAITE
Les différentes étapes de notre prestation sont représentées et explicitées ci-dessous.
Entretien individuel
L’entretien se fait avec Jean-Luc Caturla, conseiller en optimisation retraite. Il peut se faire soit en tête-à-tête, soit par téléphone après avoir échangé par mail les éléments à analyser et à commenter lors de l’entretien.
L’objectif de cet entretien est de prendre connaissance de votre parcours professionnel et des droits de retraite associés que vous avez dû acquérir, ainsi que des problèmes que vous pouvez rencontrer et des questions que vous vous posez, d’une part. Et d’autre part, de définir la date d’effet que vous retenez pour la liquidation de vos retraites françaises compte tenu des règles en vigueur et de votre décision.
Notre conseiller vous expliquera alors le contenu et les détails de la prestation que nous pourrions réaliser pour vous en prenant en charge l’ensemble des formalités liées à la liquidation de vos retraites et il vous indiquera le montant de nos honoraires forfaitaires associés.
Si vous décidez de nous confier la mission de liquider l’ensemble de vos retraites françaises, une lettre de mission et le questionnaire d’information associé seront remplis lors de l’entretien et vous seront transmis pour signature ainsi que les formulaires de demande de retraite. Vous signerez également une procuration qui autorise Novelvy Retraite à intervenir en votre nom auprès des organismes de retraite.
Réalisation de la prestation
Le dossier ainsi constitué est transmis à l’un de nos chargés de mission qui réalisera l’ensemble du travail et sera à ce titre en contact avec vous tout au long de la mission.
Après analyse de l’ensemble du dossier, il adressera les demandes de retraite aux différentes caisses, réalisera toutes les interfaces avec ces dernières, effectuera les vérifications et les relances jusqu’à l’obtention de l’ensemble des notifications actualisées des différents organismes de retraite.
Lorsque toutes les notifications auront été validées et le premier versement de chaque organisme effectué, le chargé de mission établira votre «Livret Retraite». Ce document détaille l’ensemble des montants bruts et nets des retraites obtenues et fournit un échéancier des versements. Il indique également les montants des pensions de réversion, liste les coordonnées des différents organismes de retraite et contient la copie des notifications de retraite.
Le responsable des études vérifie et valide l’ensemble du dossier avant l’émission du «Livret Retraite».
Envoi du « Livret Retraite » et entretien de fin de mission
A la fin de la prestation, nous vous adressons le «Livret Retraite» et nous vous proposons un entretien afin de répondre à toutes les questions que vous pourriez vous poser concernant votre dossier.